» » » Банк России может ограничить банковский контроль и полномочия финразведки

Банк России может ограничить банковский контроль и полномочия финразведки

Банк России может ограничить банковский контроль и полномочия финразведкиБанк России намеревается изменить свой жесткий подход к требованиям в отношении кредитных организаций по контролю за клиентами. Это стало известно из текстов поправок в действующие российские законодательные акты, которые разработаны специалистами Центробанка. Поправки предлагается внести в российский «антиотмывочный» закон и в закон о госрегистрации юрлиц и частных предпринимателей. Данный проект Банк России выработал на основе предложений коммерческих банков, после чего он был разослан в кредитные организации для экспертного ознакомления. Предлагающиеся поправки делают проще взаимоотношения банков с Росфинмониторингом.

В соответствии с предлагающимися изменениями предполагается избавить банки от направления в финансовую разведку сообщений, которые связаны со сделками с недвижимостью, драгоценными камнями, страхованием, лизингом и еще рядом направлений. Исходя из своей компетенции, банки теперь будут обязаны сообщать в Росфинмониторинг лишь об операциях по счетам, связанным с проведением таких сделок. Росфинмониторинг также более не сможет контролировать сделки финансовых организаций на площадках межбанковского рынка.

Законопроект предлагает внести изменения в Гражданский кодекс, связанные со сменой форм собственности предприятий, где сейчас реорганизация рассматривается как создание нового юрлица. Теперь реорганизация предприятий в виде присоединения или иного типа преобразований не будет считаться новой инкорпорацией, что сейчас обязывает банки направлять информацию в Росфинмониторинг обо всех сделках вновь созданного юрлица, сумма которых превышает 600 тыс. рублей как о подозрительных.

Еще один пакет поправок в законодательные акты России даст кредитным организациям возможность пользоваться государственными базами данных в целях получения информации о потенциальных корпоративных клиентах. Причем срок ответа госоргана на запрос банка будет крайне коротким – одни сутки, в то время как на исполнение запроса одного органа исполнительной власти в адрес другого в настоящее время отводится 5 рабочих дней.

С другой стороны, поправками предусмотрено определенное ужесточение контроля за выдачей беспроцентных займов, что, как утверждают эксперты, направлено на противодействие коррупции. Если сейчас законодательство обращает особое внимание на выдачу не имеющих прямого экономического содержания займов от юрлиц физлицам, то поправки предусматривают идею поставить под контроль и сделки по предоставлению займов от физлиц другим физлицам.

В настоящее время законопроект находится в стадии обсуждения, однако, уже в конце марта – начале апреля он вполне может быть направлен в правительство, откуда поступит в Госдуму. Следует также отметить, что и Росфинмониторинг, и сам Банк России пока не активно участвуют в обсуждении этих новаций.

По материалам ТАСС и ИД «Коммерсантъ», Россия, Москва, 29.03.2016 года.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставить комментарий

Войти с помощью: