» » » Банк России будет наказывать за «черный нал»

Банк России будет наказывать за «черный нал»

Банк России будет наказывать за «черный нал»Центробанк России собирается наказывать банковские кредитные организации, принимающие денежные средства клиентов и при этом не отражающие данный процесс в отчетности. В текущем году уже было выявлено 2800 таких нарушений на 2,6 миллиарда рублей.

Для борьбы с данным явлением регулятор недавно разослал банковским кредитным организациям документ, в котором он оповещает банки о вводе наказаний за осуществление нечистоплотных денежных операций с привлеченными средствами населения. Так, если будет зафиксированы случаи движения денежных средств физических лиц «мимо кассы», то есть без оформления надлежащих документов и перевода их на баланс, то банк может лишиться возможности привлекать деньги от физлиц сроком на 6 месяцев.

Банковские кредитные организации используют множество схем, позволяющих им манипулировать вкладами клиентов. Однако как-то наказать их за это до принятия Центробанком данного документа было довольно трудно. По мнению экспертов даже с ужесточением наказания остается еще множество схем, которые дадут возможность банкам работать со скрытыми вкладами».

Например, одной из схем выявленных регулятором в Мособлбанке, была следующая: банк обходил ограничения на прием вкладов от физических лиц, списывая деньги со счетов этой банковской кредитной организации и зачисляя их на счета дочерней или подконтрольной фирмы. При этом в банковских отчетах настоящий объем привлеченных от населения денежных средств отражен не был.

Следует понимать, что если банковская кредитная организация обанкротится или лишится лицензии, то клиенты, имеющие такие неотраженные в отчетах вклады, смогут добиться компенсации только в случае положительного решения спора в суде. Как известно, многие разбирательства подобных судебных споров длятся годами. Банковские кредитные организации все это делают для того, чтобы иметь возможность скрыть истинный объем своей ликвидности, избегая формирования необходимых резервов.

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставить комментарий

Войти с помощью: