» » » Банк России будет наказывать за «черный нал»

Банк России будет наказывать за «черный нал»

размещено в: Банковские новости | 0 количество просмотровпросмотров 3

Банк России будет наказывать за «черный нал»Центробанк России собирается наказывать банковские кредитные организации, принимающие денежные средства клиентов и при этом не отражающие данный процесс в отчетности. В текущем году уже было выявлено 2800 таких нарушений на 2,6 миллиарда рублей.

Для борьбы с данным явлением регулятор недавно разослал банковским кредитным организациям документ, в котором он оповещает банки о вводе наказаний за осуществление нечистоплотных денежных операций с привлеченными средствами населения. Так, если будет зафиксированы случаи движения денежных средств физических лиц «мимо кассы», то есть без оформления надлежащих документов и перевода их на баланс, то банк может лишиться возможности привлекать деньги от физлиц сроком на 6 месяцев.

Банковские кредитные организации используют множество схем, позволяющих им манипулировать вкладами клиентов. Однако как-то наказать их за это до принятия Центробанком данного документа было довольно трудно. По мнению экспертов даже с ужесточением наказания остается еще множество схем, которые дадут возможность банкам работать со скрытыми вкладами».

Например, одной из схем выявленных регулятором в Мособлбанке, была следующая: банк обходил ограничения на прием вкладов от физических лиц, списывая деньги со счетов этой банковской кредитной организации и зачисляя их на счета дочерней или подконтрольной фирмы. При этом в банковских отчетах настоящий объем привлеченных от населения денежных средств отражен не был.

Следует понимать, что если банковская кредитная организация обанкротится или лишится лицензии, то клиенты, имеющие такие неотраженные в отчетах вклады, смогут добиться компенсации только в случае положительного решения спора в суде. Как известно, многие разбирательства подобных судебных споров длятся годами. Банковские кредитные организации все это делают для того, чтобы иметь возможность скрыть истинный объем своей ликвидности, избегая формирования необходимых резервов.

Источник: zaimitut.ru

Звёзд: 1Звёзд: 2Звёзд: 3Звёзд: 4Звёзд: 5 (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставить комментарий

Войти с помощью: